Argomento: Recht & Aufsicht
Che cos'è la BaFin?
La BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) è l'autorità di vigilanza tedesca su banche, assicurazioni, negoziazione di titoli e servizi di pagamento — con sede a Bonn e Francoforte sul Meno, istituita nel 2002.
I mandati di consulenza in ambito regolamentato dalla BaFin richiedono società con track record documentato in MaRisk (requisiti minimi per la gestione dei rischi), BAIT (requisiti di vigilanza per l'IT), KWG (legge bancaria tedesca) o ZAG (legge sulla vigilanza dei servizi di pagamento).
Le società di strategia generaliste nei mandati BaFin si arenano spesso sul dettaglio normativo. Boutique specializzate con cinque-dieci anni di pratica bancaria sono qui di norma la scelta giusta.
Domande frequenti
- Quali temi di consulenza ricadono nell'ambito BaFin?
- Audit MaRisk, implementazioni BAIT, compliance KWG, screening sanzioni, programmi antiriciclaggio, aggiornamenti ICAAP/ILAAP e reporting di vigilanza.
Termini correlati
- MaRiskMaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement) è una circolare della BaFin che disciplina i requisiti per la gestione interna dei rischi di banche e intermediari finanziari tedeschi — vincolante nella sostanza dal 2005, con revisioni periodiche.
- BAITBAIT (Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT) è una circolare della BaFin del 2017 (con revisioni nel 2021 e 2024) che precisa i requisiti IT per banche e intermediari finanziari — a integrazione di MaRisk AT 7.
Ultimo aggiornamento: 2026-05-05