Onderwerp: Recht & Aufsicht
Wat is de BaFin?
De BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) is de Duitse toezichthouder voor banken, verzekeraars, effectenhandel en betaaldiensten — met vestigingen in Bonn en Frankfurt am Main, opgericht in 2002.
Adviesopdrachten in een BaFin-gereguleerde omgeving vragen bureaus met een aantoonbaar track record in MaRisk (minimumeisen voor risicomanagement), BAIT (toezichtseisen voor IT), KWG (Duitse bankwet) of ZAG (wet op het toezicht op betaaldiensten).
Generalistische strategiebureaus stranden in BaFin-opdrachten vaak op het regulatoire detail. Specialistische bureaus met vijf tot tien jaar bankpraktijk zijn hier meestal de juiste keuze.
Veelgestelde vragen
- Welke adviesthema's vallen onder BaFin?
- MaRisk-audits, BAIT-implementaties, KWG-compliance, sanctiescreening, antiwitwasprogramma's, ICAAP/ILAAP-updates en toezichtrapportage.
Gerelateerde termen
- MaRiskMaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement) is een circulaire van de BaFin die de eisen aan het interne risicomanagement van Duitse banken en financiële dienstverleners regelt — inhoudelijk bindend sinds 2005, met regelmatige herzieningen.
- BAITBAIT (Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT) is een circulaire van de BaFin uit 2017 (met herzieningen in 2021 en 2024) die de IT-eisen aan banken en financiële dienstverleners concretiseert — aanvullend op MaRisk AT 7.
Laatst bijgewerkt: 2026-05-05